قوانین مبارزه با پولشویی مرتبا اصلاح و روزآمد می‌شود

«محمدعلی دهقان دهنوی»، معاون امور اقتصادی وزارت اقتصاد، در گفت‌وگو با خبرنگار خبرگزاری برنا خاطرنشان کرد: مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پولشویی وزارت اقتصاد برای کل اقتصاد از جمله بانک‌ها، قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی را وضع می‌کند و همه بانک‌ها ملزم به رعایت آن هستند.

او با تاکید بر اینکه هم بانک مرکزی و هم مرکز مبارزه با پولشویی وزارت اقتصاد به وضع مقررات نظارتی متناسب با مبارزه علیه پولشویی می‌پردازند، افزود: در بانک‌ها مرتبا دوره‌های آموزشی برای کارمندان برگزار شده و بخشنامه‌ها و مقررات آموزش داده و مرور می‎شود.

دهقان دهنوی با بیان اینکه پدیده پولشویی یک پدیده غیر ایستاست، گفت: روش‌های پولشویی ممکن است مرتبا تغییر کرده و روزنه‌های جدیدی ایجاد شود که تاکنون کشف نشده‌ است، بنابراین قوانین و مقررات مبارزه و مقابله با آن هم باید متناسب با این روش‌ها اصلاح و روزآمد شود.

شایان ذکر است بانک مرکزی آئین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی 13 بندی را در آذرماه سال جاری ابلاغ کرد که بر این اساس تشکیل واحد مبارزه با پولشویی در بانک‌ها و موسسات اعتباری الزامی شد.

در این بخشنامه آمده‌است: اصلاح آئین‌نامه اجرایی قانون مذکور ضرورت یافت تا مطابق با آخرین استانداردها و رهنمودهای مراجع بین‌المللـی فعال در زمینه مبارزه با پولشویی تدوین شود.

از جمله ملزومات بخشنامه مذکور این است که بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی و صرافی‌ها مکلفند در اجرای شناسایی ارباب رجوع، فرآیندها و رویه‌های شناسایی مقتضی (شامل شناسایی ساده، معمول و مضاعف) را به گونه‌ای ساماندهی نمایند که حین اخذ اطلاعات کافی در هنگام آغاز تعامل کاری (همچنین در طول تعامل کاری)، امکان ارزیابی خطر(ریسک) برقراری تعامل کاری با ارباب رجوع و اتخاذ رویه‌های شناسایی متناسب فراهـم شود.